農民炒外匯被騙4萬元,警銀聯(lián)袂果斷為其止損
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“啥,你在炒外匯?”近日一天上午,家住四川達州市東部經(jīng)濟開發(fā)區(qū)麻柳鎮(zhèn),年過六旬的劉大爺來到農業(yè)銀行達川區(qū)麻柳支行營業(yè)大廳,咨詢外匯業(yè)務,聲稱自己在炒外匯,這讓正在值班的農行大堂經(jīng)理吳桂博吃了一驚。
麻柳鎮(zhèn)是達州市東部經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的一個農村鄉(xiāng)鎮(zhèn),當?shù)囟嗉毅y行幾乎沒辦過外匯業(yè)務,劉大爺怎么就炒匯了?吳桂博擔心他陷入電信網(wǎng)絡詐騙陷阱,便詳細詢問有關情況。
原來,今年六月中旬的一天,劉大爺“偶遇”了一位朋友,閑聊中朋友給他介紹了一個賺錢的門路“炒外匯”。因發(fā)財心切,沒有外匯常識的劉大爺炒起了外匯,于6月20日起,累計將銀行賬戶里的4萬元資金,轉入異地一個“中間人”的銀行賬戶,便以為炒外匯了。
在花光自己銀行賬戶里的資金后,劉大爺想增加投資,便向其一個姓李的朋友借錢。李大爺一聽便產(chǎn)生了懷疑,他知道劉大爺不懂外匯業(yè)務,認定是誤入了騙局,便勸其到銀行咨詢一下,看看已經(jīng)參與的“炒外匯”業(yè)務是否真實可靠。
“錢轉到誰的賬戶里了?是你自己的賬戶,還是別人的賬戶?”吳桂博感到大事不妙,著急地詢問資金去向。劉大爺茫然無措,想了想,回答說錢轉給了一個中間人的賬戶。
事出緊急,農行柜臺工作人員立即查詢劉大爺?shù)膫€人銀行賬戶,發(fā)現(xiàn)6月20日至23日,通過掌銀,他以每次5000元、共8次的方式,將4萬元資金備注為“工資”,轉入了一個異地收款人賬戶。
具有豐富反電詐經(jīng)驗的吳桂博立即斷定,劉大爺遭遇了電信網(wǎng)絡詐騙。獲悉情況的農業(yè)銀行麻柳支行內勤行長羅婧立即采取先止付劉大爺賬戶,再遠程查詢接受劉大爺資金的異地收款人賬戶等措施,追蹤資金去向。
然而,劉大爺并不相信已經(jīng)上當受騙,在農行工作人員采取緊急措施力爭為其挽回損失的同時,卻將自己微信錢包里的幾千元資金提現(xiàn)到銀行卡賬戶,一意孤行地要繼續(xù)轉給那個“中間人”的銀行賬戶,說要增加炒匯投資。無奈,銀行工作人員只好報警。
接到報警后,達州市公安局東部經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局麻柳派出所民警迅速趕到農業(yè)銀行麻柳支行。經(jīng)警銀人員的共同努力,對異地“中間人”的涉案賬戶實施了緊急管控措施,阻斷了劉大爺繼續(xù)轉賬的路徑。
據(jù)了解,經(jīng)公安機關偵查,劉大爺遭遇了電信網(wǎng)絡詐騙,那個接受劉大爺資金的異地銀行賬戶被認定為詐騙涉案賬戶,目前此案還在進一步偵破之中......
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